נטלי הרעיון של רכישת נכס בחו"ל מושך לא פעם משקיעי נדל"ן שרוצים לגוון ולהרוויח תשואות בשוק אחר. אבל השקעה בנכס זר היא מורכבת, ומשקיעים צריכים להבין עלויות, סיכונים ותקנות מיסוי נלוות.
מאמר זה דן כיצד להשקיע בהצלחה בנכסים בחו"ל, כולל הערכת שוק הבית השני, חקר נכסים והבנת השלכות המס. אנו גם נספק טיפים מועילים שכדאי לקחת בחשבון לפני שיוצאים לדרך להשקעה בחו"ל או בעלות על בית נופש בחו"ל.
אודות השקעות נדל"ן מוצלחות בחו"ל
סיבות לרכישת נכס להשקעה בחו"ל
גיוון: המשקיעים יודעים שגיוון הוא המפתח לתיק נכסים מוצלח. בנוסף להעלאת ערך לאורך זמן ולספק הכנסה חלופית, הגיוון שומר על תיק ההשקעות שלך כאשר נסיבות שאינן בשליטתך, כמו כלכלה או פוליטיקה, צוללות באף.
מחירי מכירה נמוכים יותר: עבור אנשים מבריטניה, מדינות אירופה או אמריקה, מחיר המכירה הנמוך מעבר לים הוא פיתוי נהדר.
שווקי תיירות: לבעלי בית חובבים שמסתכלים על שוק השכרת התיירות, מקומות כמו ספרד, פורטוגל, צרפת ו טורקיה הם אידיאליים. תעשיות התיירות שלהם המארחות מיליוני מבקרים בינלאומיים מדי שנה נותנות את הבסיס המושלם לשווק. הם גם מהווים מקומות מצוינים לבעלות על בית נופש.
הטבות תושבות ויתרונות מס: לצד הכנסה נוספת, מדינות רבות כמו פורטוגל או טורקיה מציעות תוכניות ויזת זהב ודרכון שני, שבהן רוכשי נכסים מקבלים זכויות תושבות לחיות, לעבוד וללמוד בתמורה להשקעה בנכס. כמו כן, לפעמים יש יתרונות להיבט המס.
אורח חיים, מזג אוויר וחופשות: כמובן, אם לשים בצד את היבט הנדל"ן להשקעה, יש את הפיתוי של אורח חיים זר. לדוגמה, זרים רבים מבריטניה מחזיקים בית שני במדינות עם מזג אוויר חם כמו ספרד, פורטוגל וטורקיה. כמו גם עלויות מחיה נמוכות יותר, הם נהנים ממזג האוויר ומהתרבות.
חסרונות וסיכון של רכישת נכס בחו"ל
נהלי שוק שונים: חוקי בעלות על נכס, תהליכי קניה וזכויות משפטיות שונים. כניסה לשוק בחו"ל בפעם הראשונה היא מרתיעה אם אינך מעודכן לחלוטין או לא בטוח בתהליך, וכמו כן אם אתה מתכנן למכור.
המרת מטבע: בקניית נכס בחו"ל, תנודות בשערי החליפין משפיעות באופן משמעותי על מחיר המכירה, המימון והעמלות השוטפות. מסיבה זו, העסק מומחה מטבעות.
מחסומי שפה: רכישת נכס שבו הבדלי השפה והתרבות משפיעים מאוד מוסיפה גורם סיכון נוסף ושותפות לתהליך הקנייה.
תַחזוּקָה: אם אינך מתכוון להיות שם במשרה מלאה, עליך להעסיק חברת הנהלה או אחזקות מפתח.
השלכות מס: בעלות על נכס בחו"ל כרוכה גם בחידוש המיסים המקומיים, היכן אתה מתגורר והיכן אתה מתכנן לקנות.
שאלות שיש לשאול לפני קבלת החלטת השקעה
מה כלול? אז, עבור בתים למכירה חוזרת, ערכו מסלול מדויק של אילו רהיטים ואביזרים. עבור בתים חדשים או מחוץ לתכנון, בדוק אם יש פריטים נוספים כמו ארונות מטבח, מוצרים לבנים, אביזרי אמבטיה, יחידות מיזוג אוויר, ארונות מובנים וכו'.
ניהול קהילה סגורה: כיצד מנוהלים שטחים משותפים כמו בריכות שחייה וגינות עבור דירות או וילות ביישובים סגורים? איך מנהלים את הכספים? לדוגמה, בטורקיה, כל זה מגיע תחת חוק הבתים המשותפים הטורקית. בטיולי הצפייה שלנו, אנו מכסים את חוקי הבתים המשותפים הספציפיים למקום בו אתה מסתכל.
חוקי שכירות: כדי להרוויח הכנסה משכירות, מהם החוקים לגבי שוכרים לטווח קצר וארוך? כמו כן, מהם המיסים והתהליכים להצהרה על הכנסה מדמי שכירות במקום בו נמצא הנכס?
עלויות קנייה ועלויות שוטפות שנתיות: למשקיעי נכס נבונים יש תמיד תמונה מדויקת של הכספים. לכן, בעת רכישת נכס בחו"ל, בנוסף למחיר הקנייה, דעו את שכר הטרחה של עורך הדין, מיסים, שכר טרחת סוכן, נוטריון, תרגום ועלויות שוטפות שנתיות.
ניהול נכסים: אם אינכם עוברים לחו"ל, חשבו על ניהול מפתחות ונכסים. יש לבצע בדיקות סדירות לאיתור נזילות או נזק מבני. בעת השכרת הנכס, מישהו חייב לארגן מפתחות, ניקיון וכו'.
מהו כלל 2% עבור נכס להשכרה להשקעה?
כלל 2% מעריך נכס להשכרה מול רווח. הכלל אומר ששכר הדירה החודשי צריך להיות לפחות 2% ממחיר הרכישה. לדוגמה, אם קונים נכס בשווי 200,000, ההכנסה החודשית צריכה להיות 2% מזה. אם שכר הדירה החודשי נמוך מ-2%, בדקו חישובים כדי להבטיח מספיק הכנסה לכיסוי הוצאות והחזרי משכנתא.
הכלל הוא הנחיה גסה למיקוד תשואות שכירות גבוהות יותר. ובכל זאת, על משקיעי נכסים לשקול גם את שוקי הדיור המקומיים, הסביבה, תנאי הנכס, שירותים ומתקנים מקומיים, תנאי שוק השכירות ותשואות כסף צפויות.
תשלום מיסים בעת השקעה בנכסים בחו"ל
כן, תצטרך לשלם מס על נכס בחו"ל. הגורמים הקובעים כמה מס, הם היכן ממוקם הנכס, מצב התושבות שלך במדינה שבה אתה הבעלים של הנכס וחוקי המס של מדינת הולדתך. לגבי מס הכנסה משכר דירה, למדינות רבות יש הסכמים למניעת כפל מס. אבל יש צורך במחקר וייעוץ מקצועי כשמשקיעים בחו"ל. כאשר אתה קונה נכס דרכנו, אנו מסייעים במידע זה, כך שאתה תמיד בידע.
חובות מס רווחי הון וגידול הון
שוב, זה שונה ממדינה למדינה ויש לחקור אותו, אבל זכור, אלו הן הנחיות גסות בלבד. כולנו ראינו כיצד מגיפת הקורונה השפיעה על צמיחת ההון. גם חוקים משפטיים יכולים להשתנות. לדוגמה, בטורקיה, אתה משלם מס רווח הון רק אם הנכס בבעלותך פחות מחמש שנים. אבל חוקים אלה יכולים להשתנות בכל עת.
איזו מדינה הכי מתאימה לנכסים להשקעות בחו"ל?
למרות שהסתכלות על מדינות במונחים של כסף והשקעות בטוחות היא טובה, זה לא גורם הרכישה היחיד שיש לקחת בחשבון. השווקים האזוריים מתפקדים בצורה שונה, מהממוצע הארצי. אז בעוד עיירה אחת בשלה לערך ולהשקעות, הכפר השכן עשוי להיות יעד שכדאי להימנע ממנו מכיוון שישנם גורמים אזוריים רבים שיש לקחת בחשבון לרכישת השקעה.
בנוסף, הסטטוס שלך גם משנה. לדוגמה, קנייה במדינות אחרות שנמצאות במרחק של 14 שעות נסיעה בטיסה או שאינן מפעילות לוח זמנים לחורף גורמת להשקעה הקשה לעבוד. לגבי השקעות, אמריקאים נוטים לרכוש מפינת העולם שלהם, אירופאים ואסיאתים.
זכרו, גורמי ההשקעה משתנים ללא הרף עקב אירועים שאינם בשליטתכם. אז בעוד שמדינה עשויה להיות הימור בטוח לשנה אחת, אירועים בשנה שלאחר מכן יכולים להוביל את הדירוג. בתיק העבודות שלנו, מדינות שמושכות תשומת לב כוללות
ספרד: בשנים האחרונות, שוק הנדל"ן הספרדי היה אחד הצומחים ביותר באירופה. יוקר המחיה בספרד נמוך יחסית לשאר מדינות מערב אירופה, מה שהופך אותה לאופציה אטרקטיבית עבור פנסיונרים ומשפחות. כתוצאה מכך, זרים רבים קונים במקום שוכרים. בספרד יש שיעור גבוה של בעלות על בתים, וקהילות גדולות של פטנטים גורמים לכך שחלק גדול מהנדל"ן כבר בבעלות זרה.
דובאי: עבור משקיעים שמסתכלים על נדל"ן זר, דובאי עלתה בסולם הדרגות בחמש השנים האחרונות. למרות שזהו נקודה חמה לעסקים עבור חברות בינלאומיות רבות, תוכניות הרכוש והפנסיה שלהן השתלמו מכיוון שיותר זרים מחפשים לבזבז את כספם שם. מלבד הארכיטקטורה ואורח החיים היוקרתי, המשקיעים מקבלים ערך תוך כדי סימון כל הקופסאות.
פורטוגל: פורטוגל היא יעד תיירותי יוקרתי, אך גם הנדל"ן של פורטוגל זוכה לביקוש רב ומציע מגוון עצום של נכסים במדינה האירופית המפורסמת הזו. ליסבון היא מיקום מעולה בפורטוגל, כמו בכל עיר בירה; זהו גם נקודה חמה למבקרי סוף שבוע שנהנים ממרחק של כמה ימים בחקר בירות אירופה. לעתים קרובות אנו רואים תיירים משקיעים בפורטוגל עבור בית נופש, מגורי קבע או עבור השקעה.
צפון קפריסין: האי קפריסין הוא מקום יפה לחיות בו ולעבוד בו, עם האקלים החם, החופים המדהימים והאזור הכפרי הציורי שלו. זה גם מיקום מצוין לעסקים שכן יש לו תשתית טובה, שיעורי מס נמוכים וכלכלה יציבה. המדינה מתחלקת לצפון קפריסין הטורקית ולדרום קפריסין היוונית. לשני הצדדים יש את הממשלות והפרלמנט שלהם אבל יחידה תחת דגל אחד.
תקציר - האם נכס בחו"ל היא השקעה טובה?
כן, השקעה בנכסים בחו"ל היא טובה אם אתה לוקח את הזמן שלך ועושה את המחקר שלך. כסוכן נכסים, אנו ממליצים לכל לקוחותינו להסתכל על בית בחו"ל כהשקעה לטווח בינוני עד ארוך. התקשר אלינו עוד היום כדי לדון בהשקעות נכסים בחו"ל עם סוכן בבריטניה. בנוסף, אתה יכול להתחיל את חיפוש הנכס שלך עכשיו על ידי גלישה דרך שלנו נכסים ברחבי העולם. כל רישום מכיל את כל מה שצריך לדעת, כולל מחיר, מיקום, תכונות הבית ופרטי התקשרות למידע נוסף או לארגן צפיות להשקעה בנכסים בחו"ל.
